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2024 年 9 月 6 日下昼

浙江省桐庐县某银行内

一位大爷的取款情理引起了银行职工小心

一番考量之后

该银行职工决定报警

…………

被电诈团伙诈欺的农村老年东说念主

本日地午 1 时许，银行职员陈小文管待了前来办理取现业务的洪江水。洪江水年过 60 岁，语言声息不大，向银行大堂司理默示需要取现款。

在被提醒至柜台以后，洪江水称要取现 3 万余元，陈小文发现其所取钱款来自一个名叫常小军的账户。洪江水只迟滞其词地说这个东说念主是我方的表弟，这笔转账是为了支付孙女的膏火。联系词，陈小文小心到洪江水语言时显得弥留且语言微辞，这让他感到洪江水的说辞和发达存点分辨常理。

出于做事的敏锐，陈小文链接追问，洪江水又霎时改革说法，称这笔钱本体上是爱心东说念主士给他的捐助款。这一举动愈加引起了陈小文的怀疑，在银行责任多年，他们曾遭遇过波及诈欺罪犯的转款行径。

"大爷，能将你和常小军的聊天纪录给我望望吗？"陈小文试图让洪江水展示与常小军的通讯纪录。洪江水踌躇了一下，临了默示我方不思取钱了，只思离开。

银行责任主说念主员坐窝陡立了洪江水的离开，并赶紧报警。很快，当地派出所民警赶到了现场。流程走访，桐庐县公安局于 2024 年 9 月 13 日对该案厚爱立案阅览。

洪江水于过去 10 月 11 日被桐庐县公安局摄取了取保候审的次第。

电诈分子培训农村老东说念主现实洗钱

对方自称是扶贫基金项目负责东说念主，但对方先给洪江水账户打钱，也未要其付钱，洪江水便决定央求一下试试。在提供完银行卡等一系列信息之后，洪江水说 App 里依然表示其顺利央求到了 92 万元扶贫资金。

此外，该团伙还教老年东说念主若何使用特定的"话术"欺诈银行责任主说念主员，以便能成功取到上游罪犯所得的款项，并条目老年东说念主将款项转到其他账户上。

这个团伙相等针对农村老年东说念主，因为这部分东说念主群经常有更多闲隙时间，相对容易被洗脑，去银行取钱也不易引起他东说念主小心。因此，该团伙的野心具有很强的针对性，主要办法是 60 岁足下的老年东说念主。这些老东说念主经常会使用手机，但关于手机操作并不老练，同期他们中的子女也多不在身边，容易成为被电信收罗诈欺团伙选中的高风险群体。

洪江水按照王琳雨所述进行操作，果真在"一心圆梦" App 里"央求"到了 92 万元扶贫资金，但现在还不成取出来，王琳雨告诉他，还需要上传他本东说念主平时在用的银行卡号。

洪江水信觉得真，便将我方的一张银行卡的账号告诉了对方。没过多久，他的银行卡果真收到了 3 万余元转账，王琳雨让洪江水到银即将这笔钱取出，届时再转到另一个账户中，说此举是为了增多洪江水的银行卡活水，通俗他日后提取 92 万元扶贫资金。

接着王琳雨又教他到了银行取款时，要发达适宜然，不成引起银行责任主说念主员的怀疑。

"我听她这样说，我就知说念这个事情细则不对的，这个钱的来路细则有问题，搞不好便是坐法罪犯的钱，十有八九是诈欺来的。"检讨机关讯问时，洪江水说说念，但他如故心存幸运。

洪江水的揣测是对的。这笔钱来自一个远在江苏名叫常小军的年青东说念主。2024 年 9 月 6 日，常小军与又名叫小玲的女子在网上聊天，他不知说念的是，小玲其实是诈欺团伙的一员。

小玲以思要他抒发我方的忠心为由，不休向常小军索求资产。只是 24 小时内，常小军就向小玲转款 14 万余元，其中 3 万余元被转到洪江水的银行卡上。

客不雅地说，洪江水开始是被骗的，但从他本东说念主在依然意志到钱款很可能有问题，很可能系罪犯所得的情况下，仍为获取对方赐与的平正，匡助他们去取现，以致按照对方话术欺诈银行柜员运转，他就依然成为诈欺行径的帮凶。

2024 年 9 月 6 日本日，民警握获洪江水时，对他的东说念主身和手机进行了查验。经查，洪江水银行卡内收到的 3 万余元均为电信收罗诈欺资金。这些钱款被民警扣押后，依然发回给电信收罗诈欺被害东说念主常小军。

民警查验洪江水的手机时，发现"一心圆梦" App 无法再次登录，且内容已无法提取。

除了洪江水，另一位被电信收罗诈欺团伙诈欺罪犯的老年东说念主是张志东。张志东遥远活命在农村地区，文化水平也不高。

2024 年 9 月 15 日，桐庐县公安局发现张志东涉嫌覆盖、掩蔽罪犯所得罪的案件痕迹，立即立案阅览。经查，张志东明知这些钱是坐法罪犯所得，仍然提供我方的中国银行、中国缔造银行银行卡给上家收款并取现，为诈欺分子取现转账 5 万元。

案发后，张志东被握获归案。2024 年 9 月 15 日，张志东被桐庐县公安局取保候审，10 月 12 日被桐庐县检讨院取保候审。

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该案件主要的罪犯时刻是诈欺团伙为了转狡滑欺资金，将钱打到老年东说念主账户后，让老年东说念主再取出打到指定账户。

2024 年 10 月 12 日、10 月 18 日，上述两个案件移送至桐庐县检讨院审查告状。

两位已知天命的农村老东说念主为何从事了此种罪犯？"电信收罗诈欺团伙野心扶贫资金这个借口，让农村老东说念主匡助覆盖、掩蔽诈欺资金，是因为农村老东说念主自身也更倾向于肯定这种扶贫资金的存在，容易引流，且容易被容许的平正冲昏头脑，况且老年东说念主去银行取钱更具有欺诈性，不同于以往电信收罗诈欺罪犯行径，遮挡易引起银行怀疑。"桐庐县检讨院检讨官分析说。

2024 年 12 月 6 日，字据洪江水的罪犯事实、性质、情节及社会危害进程，其被桐庐县检讨院作出不告状决定。

2024 年 11 月 27 日，桐庐县检讨院照章将罪犯嫌疑东说念认识志东告状至法院。同庚 12 月 13 日，张志东被桐庐县法院以覆盖、掩蔽罪犯所得罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并贬责款 1000 元。

除了常小军，该案波及的其他被害东说念主还在进一步查找中。除了洪江水和张志东，其他涉案东说念主员也在进一步阅览和握捕中。

（文中涉案东说念主员、App 均为假名。本文有删减。）

声明：本文转自方圆微信公众号（fangyuanmagzine），在此致谢！

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